caso Nº 6

Tomado de INVESTIGACION DE FRAUDES CORPORATIVOS, CASO Nº 6, SECUREX INSTITUTO DE SEGURIDAD METIS

SITUACIÓN A INVESTIGAR:
Una mañana de bastante movimiento bancario, una mujer elegante que se identifica como Norma Norr llega a una de las oficinas del banco platino ubicado en el oriente de la ciudad.
La señora Norr desea solicitar un crédito de libre inversión por la suma de us$2000 para lo cual presenta los documentos requeridos. Sin embargo, en la papelería aportada para la solicitud se evidencia características de falsedad.
Este proceso genera dudas por partes del asesor y cuando este comienza a interrogar a la señora Norr, ella se torna nerviosa y al percatarse que ha sido descubierta intenta salir rápidamente del establecimiento financiera pero el departamento de seguridad logra se captura cerrando la oficina.

ASPECTOS CRIMINOLÓGICOS:

1. Establezca la escena del crimen principal y la secundaria.

a. Escena del crimen principal: Oficinas del banco Platino ubicado en el oriente de la ciudad, la Señora “Norr” se encuentra sentada muy elegantemente vestida en la oficina del asesor numero 3, el banco se encuentra congestionado, el asesor le recibe a la señora la documentación y el asesor le entrega el formulario para el préstamo, en el escritorio del asesor se encuentra un computador con acceso a las bases de datos del banco y otras entidades, una calculadora, hojas en blanco y un estero que el asesor le entrega a la señora para diligenciar el formulario.

b. Escena del crimen secundaria: La Señora “Norr” se encuentra en una cafetería cercana a la oficina del banco vigilando los movimientos del mismo y su sucio le hace entrega de los documentos falsos para, efectuar el crimen, le hace entrega de extractos bancarios, certificado laboral y le aclara que tiene que aprenderse los datos de los documentos, para no levantar sospechas en la entidad.


2. Defina el modus operandi.

La Señora que se identifica posteriormente como Norma Norr, consigue y adultera documentos, que la podrían identificar con este nombre ante las entidades financieras, realizan un seguimiento a las entidades financieras y escogiendo el día, la hora y la oficina que en ese momento este mas congestionado y que presten menor atención a ciertos tramites, o revisando cual de los asesores es nuevo o tiene menos experiencia.
Escena del crimen secundaria: llegado el día y la hora se aproxima muy elegante mente vestida para no levantar sospechas con los documentos, revisando donde se encuentra el vigilante, detectando las cámaras sin dejar ver su cara, comprobando que la sucursal bancaria se encuentre congestionada, la Señora “Norr” realiza la fila en el sector de asesoría y esperando que la atienda el personal con menor experiencia, al momento de su turno efectivamente le corresponde el asesor con menor experiencia y la señora al sentársele comenta al asesor que desea realizar un préstamo por us$2000 para libre inversión, el asesor le facilita el formulario para el préstamo, el funcionario se percata que la señora no tiene claro sus datos comienza a investigar en su computar y se percata que los documentos aportados por la señora son falsos en ese instante avisa a los vigilantes y para hacer tiempo comienza a interrogar a la sospechosa, la señora se torna nerviosa y comienza a sospechar que ha sido descubierta, en este instante enferma estar enferma y decide retirarse de la entidad siendo capturada por el personal de vigilancia.

3. Identifique el método utilizado por los delincuentes para realizar la operación fraudulenta:

· Robo de documentación
· Alteración de documentos
· Engaño

4. Estructure la hipótesis de trabajo.

La Señora “Norr” incurre en el delito de falsificación de documentos públicos, estipulado en la Ley 599 de 2000, dando como sanción efectuada en prisión de 2 a 8 años, y si incurrió en la fabricación y utilización del mismo incurre en faltas más graves donde aumenta su sanción punitiva de esta.

5. Determine las posibles acciones a seguir y sus consecuencias.

Demanda del Banco Platino a la Señora “Norr” por falsedad en documentos y las posibles sanciones privación de la libertas de 2 años a 8años.

ASUNTOS A RESOLVER:

1. Recomendar al gerente de oficina las acciones a seguir y la razón de las mismas.

Se le recomienda al gerente instaurar una demanda contra la Señora “Norr” por utilización de documentos falsos.

Si no se toma las acciones pertinentes el Banco pude caer en errores de procedimiento y dar pasó a dañar la imagen del mismo.

Recordarle a los funcionarios del Banco tener extremo cuidado con la documentación y tramites desarrollados por estos.

2. Argumente sobre la conveniencia de judialización del rol que debe cumplir el banco.

El Banco está en la obligación de judicializar a la Señora, par no prestarse a malos entendidos y mucho menos en encubrimiento a posibles delincuentes, uno de los pilares de los Bancos es prestar una clara y buena prestación de sus servicios entre estos esta el buen nombre del mismo.


3. Defina los probables delitos en los que incurre la Sra.

Falsificación de documentos públicos.

4. Identifique los riesgos legales a los que se expone la corporación con las acciones de los funcionarios de la oficina.

Si los procedimientos de los funcionarios del banco fueron los adecuados no incurrimos en ninguna sanción legal pero si los funcionarios se extralimitaron en alguna de sus funciones podemos tener posibles demandas como:
· Secuestro por retención indebida
· Daño en el buen nombre de la persona, si se comprueba que los documentos no eran falsos.
· Por maltrato físico, si el acusado fue golpeado por algún funcionario del banco, así no se directo del mismo, las posibles demandas son para las personas que mandaron y actuaron la retención.

EVIDENCIAS:

· Documentos de identificación claramente falsificación.
· Extractos bancarios a nombre de Norma Norr.
· Certificación laboral a nombre de Norma Norr.
· Formulario de solicitud de crédito diligenciado por la señora que se identifica como Norma Norr.